Cribado de sanciones en el comercio B2B: guía práctica para pymes

Qué significan las sanciones en el comercio

En el comercio B2B se encontrará sobre todo con tres tipos de medidas:

• congelación de activos y prohibiciones de poner fondos a disposición de personas y entidades incluidas en las listas: no puede pagarles, entregarles mercancías ni prestarles servicios, directa o indirectamente;
• restricciones sectoriales y por mercancías: prohibiciones de exportar o importar determinadas mercancías, tecnología y servicios hacia o desde determinados países, sea quien sea la contraparte;
• medidas vinculadas a lugares o buques, como las prohibiciones de acceso a puertos para buques designados.

El primer tipo se comprueba con listas de nombres. El segundo exige conocer la clasificación arancelaria de sus mercancías y su destino.

Qué listas comprobar

Notas prácticas:

• Desde el 28 de enero de 2026, la UK Sanctions List es la única fuente de las designaciones del Reino Unido, y la antigua OFSI Consolidated List of Asset Freeze Targets ya no se actualiza. Si su herramienta de cribado sigue usando la lista antigua, cambie la fuente.
• Las sanciones de la ONU se aplican en la UE mediante reglamentos del Consejo, pero la ONU publica los cambios primero, así que compruebe ambas.
• Las sanciones de EE. UU. obligan formalmente a las personas estadounidenses, pero los pagos en dólares estadounidenses pasan por bancos que criban frente a las listas de la OFAC. Un pago a una parte incluida en la lista SDN puede bloquearse aunque ninguna de las partes sea estadounidense.
• Para los exportadores filipinos: los compradores de la UE y sus bancos los cribarán a ustedes y a sus propietarios, así que tengan preparada y coherente la información sobre la propiedad.

Propiedad y control

Una empresa que no figura en ninguna lista puede verse igualmente afectada. La OFAC aplica la regla del 50 % (50 Percent Rule): una entidad participada en un 50 % o más, directa o indirectamente, en conjunto por una o varias personas bloqueadas se trata ella misma como bloqueada, aunque no figure en la lista. En la UE importan tanto la propiedad como el control, y la Comisión publica orientaciones sobre cómo evaluarlos. Por eso hay que cribar a los propietarios y a los administradores, no solo el nombre de la empresa.

Cribado paso a paso

1. Recopile los datos: denominación social completa y nombres comerciales, país, dirección, número de registro, propietarios por encima del umbral que haya fijado, administradores y, en el caso de personas físicas, fecha de nacimiento y nacionalidad cuando estén disponibles.
2. Compruebe las listas: use las herramientas de búsqueda oficiales o una herramienta alimentada con archivos de origen actualizados. Incluya variantes de transliteración y alias.
3. Evalúe las coincidencias: compare cada coincidencia con los datos identificativos (país, fecha de nacimiento, número de registro, dirección).
4. Registre el resultado: fecha, lista y versión, quién realizó la comprobación, decisión y razonamiento.
5. Repita: las listas cambian con frecuencia. Vuelva a cribar antes de cada nueva operación y cuando cambien los datos de la contraparte.

Falsos positivos

Los nombres comunes y las denominaciones genéricas de empresas generan muchas coincidencias. Un falso positivo se identifica por identificadores que no coinciden: una fecha de nacimiento, un país o un número de registro distintos. No descarte una coincidencia solo porque la ortografía difiera ligeramente; las listas incluyen alias y transliteraciones de escrituras cirílica, árabe o china. Si sigue teniendo dudas tras la comparación, pida más documentos a la contraparte o busque asesoramiento.

Cuándo detener una operación

Haga una pausa y consulte a un abogado cuando:

• la contraparte, su propietario o un representante figure en una lista (coincidencia confirmada);
• no pueda determinar la propiedad y la contraparte se niegue a explicarla;
• las mercancías pertenezcan a una categoría sujeta a una prohibición de exportación o importación respecto del país implicado;
• la ruta, la dirección de descarga o el pagador apunten a un país sancionado aunque la contraparte esté en otro lugar;
• lleguen solicitudes de cambiar el consignatario, el pagador o el puerto de destino sin lógica comercial.

Ante una coincidencia confirmada, no avise a la contraparte antes de obtener asesoramiento jurídico. El EU Sanctions Map enumera las autoridades nacionales competentes de cada Estado miembro.

Restricciones por mercancías: el ejemplo de Rusia

El Reglamento (UE) n.º 833/2014 del Consejo prohíbe las exportaciones e importaciones de muchas categorías de mercancías en el comercio con Rusia. Estas prohibiciones se refieren a las mercancías, no solo a las partes incluidas en las listas, y algunas disposiciones exigen cláusulas contractuales que prohíban la reexportación a Rusia al vender determinadas mercancías a terceros países. Si vende maquinaria, productos electrónicos, productos químicos o metales a terceros países, compruebe si su código NC (Nomenclatura Combinada) está cubierto.

Cribado en Hiram

Hiram criba a las contrapartes frente a las listas de sanciones de la UE, la ONU, el Reino Unido y EE. UU. (OFAC). El resultado es una señal, no una valoración jurídica: si hay una coincidencia o la propiedad no está clara, la decisión es suya y de su asesor.

Lista de comprobación

• Comprobado: UE, ONU, UK Sanctions List, OFAC, además de cualquier lista nacional que le sea aplicable.
• Propietarios y administradores cribados, no solo el nombre de la empresa.
• Coincidencias comparadas con los datos identificativos.
• Código NC y destino comprobados en busca de restricciones por mercancías.
• Resultado registrado con la fecha.
• Nuevo cribado antes de la siguiente operación.

Para comerciar con contrapartes que han pasado por el cribado de sanciones, cree una cuenta de Hiram.

Fuentes

• EU Sanctions Map: https://www.sanctionsmap.eu/ (se abre en una pestaña nueva)
• European Commission, Consolidated list of persons, groups and entities subject to EU financial sanctions: https://data.europa.eu/data/datasets/consolidated-list-of-persons-groups-and-entities-subject-to-eu-financial-sanctions?locale=en (se abre en una pestaña nueva)
• European Commission, Sanctions (restrictive measures): https://finance.ec.europa.eu/eu-and-world/sanctions-restrictive-measures_en (se abre en una pestaña nueva)
• United Nations Security Council Consolidated List: https://main.un.org/securitycouncil/en/content/un-sc-consolidated-list (se abre en una pestaña nueva)
• GOV.UK, The UK Sanctions List: https://www.gov.uk/government/publications/the-uk-sanctions-list (se abre en una pestaña nueva)
• OFAC, Sanctions List Search: https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/ (se abre en una pestaña nueva)
• OFAC, FAQ: Entities Owned by Blocked Persons (50% Rule): https://ofac.treasury.gov/faqs/topic/1521 (se abre en una pestaña nueva)
• Polish Ministry of Interior and Administration, sanctions list (Polish): https://www.gov.pl/web/mswia/lista-osob-i-podmiotow-objetych-sankcjami (se abre en una pestaña nueva)
• Council Regulation (EU) No 833/2014 (consolidated): https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2014/833/oj (se abre en una pestaña nueva)