B2B 贸易中的制裁筛查：面向中小企业的实用指南

制裁在贸易中意味着什么

在 B2B 贸易中，你主要会遇到三类措施：

• 对列名的个人和实体冻结资产并禁止提供资金：你不得向其付款、向其交付货物或提供服务，无论直接还是间接；
• 行业性和基于货物的限制：禁止向特定国家出口或从特定国家进口特定的货物、技术和服务，无论交易对手是谁；
• 与地点或船舶相关的措施，例如禁止指定船舶进入港口。

第一类措施对照名单核查。第二类则需要了解你的货物的税则归类以及货物的去向。

应检查哪些名单

实用说明：

• 自 2026 年 1 月 28 日起，英国制裁名单是英国列名的唯一来源，原先的 OFSI 资产冻结对象综合名单不再更新。如果你的筛查工具仍在使用旧名单，请切换来源。
• 联合国制裁通过理事会条例在欧盟实施，但联合国会先发布变更，因此两者都要检查。
• 美国制裁在形式上约束美国主体，但美元付款要经过对照 OFAC 名单进行筛查的银行。即使双方都不是美国人，向列入 SDN 的一方付款也可能被冻结。
• 对于菲律宾出口商：欧盟买家及其银行会对你和你的所有者进行筛查，因此请备好并保持一致的所有权信息。

所有权与控制权

不在任何名单上的公司仍可能受到波及。OFAC 适用 50% 规则：由一个或多个被冻结主体直接或间接合计持有 50% 或以上的实体，即使未被列名，其本身也被视为被冻结。在欧盟，所有权和控制权都很重要，欧盟委员会发布了如何评估二者的指南。因此，要筛查所有者和董事，而不仅仅是公司名称。

逐步筛查

1. **收集数据：**完整的法定名称和商号、国家、地址、注册号、超过你所选门槛的所有者、董事，对个人而言还有出生日期和国籍（如能获得）。
2. **查询名单：**使用官方查询工具，或由当前源文件提供数据的工具。包括音译变体和别名。
3. **评估命中结果：**将每个命中结果与识别信息（国家、出生日期、注册号、地址）进行比较。
4. **记录结果：**日期、名单及版本、检查人、决定及理由。
5. **重复：**名单经常变化。在每笔新交易之前，以及交易对手的信息发生变化时，重新筛查。

误报

常见姓名和通用公司名称会产生大量匹配。误报可以通过识别信息不一致来判断：出生日期、国家或注册号不同。不要仅仅因为拼写略有不同就忽略命中结果；名单中包含来自西里尔文、阿拉伯文或中文书写的别名和音译。如果比较之后仍不确定，请向交易对手索取更多文件或寻求专业意见。

何时终止交易

出现以下情形时，应暂停并咨询律师：

• 交易对手、其所有者或代表被列名（确认匹配）；
• 你无法确定所有权，且交易对手拒绝解释；
• 货物属于所涉国家出口或进口禁令下的类别；
• 路线、卸货地址或付款人指向受制裁国家，即使交易对手位于其他地方；
• 变更收货人、付款人或目的港的请求毫无商业逻辑地出现。

确认匹配后，在取得法律意见之前，不要通知交易对手。EU Sanctions Map 列出了各成员国的主管国家机关。

基于货物的限制：以俄罗斯为例

理事会第 833/2014 号条例 (EU) 禁止在与俄罗斯的贸易中出口和进口多类货物。这些禁令针对的是货物，而不仅仅是列名方；在向第三国销售某些货物时，部分条款还要求订立合同条款，禁止再出口到俄罗斯。如果你向第三国销售机械、电子产品、化学品或金属，请核查你的 CN (合并商品名称) 编码是否在涵盖范围内。

Hiram 上的筛查

Hiram 对照欧盟、联合国、英国和美国 (OFAC) 的制裁名单对交易对手进行筛查。结果只是一个信号，而不是法律评估：如果出现匹配或所有权不明，决定由你和你的顾问作出。

检查清单

• 已检查：欧盟、联合国、英国制裁名单、OFAC，以及适用于你的任何国家名单。
• 已筛查所有者和董事，而不仅仅是公司名称。
• 命中结果已与识别信息比较。
• 已针对基于货物的限制核查 CN 编码和目的地。
• 结果已连同日期一并记录。
• 在下一笔交易之前重新筛查。

要与已通过制裁筛查的交易对手进行交易，请创建 Hiram 账户。

参考来源

• EU Sanctions Map: https://www.sanctionsmap.eu/ (在新标签页中打开)
• European Commission, Consolidated list of persons, groups and entities subject to EU financial sanctions: https://data.europa.eu/data/datasets/consolidated-list-of-persons-groups-and-entities-subject-to-eu-financial-sanctions?locale=en (在新标签页中打开)
• European Commission, Sanctions (restrictive measures): https://finance.ec.europa.eu/eu-and-world/sanctions-restrictive-measures_en (在新标签页中打开)
• United Nations Security Council Consolidated List: https://main.un.org/securitycouncil/en/content/un-sc-consolidated-list (在新标签页中打开)
• GOV.UK, The UK Sanctions List: https://www.gov.uk/government/publications/the-uk-sanctions-list (在新标签页中打开)
• OFAC, Sanctions List Search: https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/ (在新标签页中打开)
• OFAC, FAQ: Entities Owned by Blocked Persons (50% Rule): https://ofac.treasury.gov/faqs/topic/1521 (在新标签页中打开)
• Polish Ministry of Interior and Administration, sanctions list (Polish): https://www.gov.pl/web/mswia/lista-osob-i-podmiotow-objetych-sankcjami (在新标签页中打开)
• Council Regulation (EU) No 833/2014 (consolidated): https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2014/833/oj (在新标签页中打开)